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Conseiller en assurance produits d'épargne

Description

  • Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance.
  • Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
  • Peut promouvoir des produits et services bancaires.

Accès

  • Ce métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.
  • Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.

Conditions

  • L'activité de ce métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de banques, de cabinets de courtage en contact avec les clients.
  • L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...).
  • Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe).
  • Elle peut s'exercer en soirée.

Emploi

Secteurs

Commerce/grande distribution

Activités

  • Analyser les besoins en assurance du client et l'informer sur les produits proposés
  • Développer un portefeuille de clients/prospects
  • Arrêter les termes du contrat d'assurance avec le client (montant des cotisations, type de garanties, ...), rassembler les justificatifs et transmettre pour décision
  • Mettre à jour le contrat d'assurance du client et renseigner les documents de suivi
  • Vendre des produits/services d'assurances : Incendie, Accidents, Risques Divers -IARD-, Assurance vie, Epargne/prévoyance/obsèques/retraite, Santé
  • Réaliser des appels à cotisations, suivre les encaissements et remettre les justificatifs d'adhésion aux clients
  • Vérifier la conformité de déclaration de sinistre ou mettre en oeuvre une procédure d'expertise (mandatement d'expert)
  • Mettre en oeuvre les procédures d'indemnisation des assurés/victimes selon l'évaluation des dommages et les responsabilités des parties
  • Promouvoir des produits financiers auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels ou d'entreprises
  • Suivre et développer un portefeuille de partenaires (notaire, cabinet de gestion patrimoniale, concessionnaire automobile, ...)

Compétences

  • Eléments de base en comptabilité
  • Eléments de base en droit fiscal
  • Droit des assurances
  • Droit de la sécurité sociale
  • Procédures de recouvrement de créances
  • Techniques commerciales
  • Procédures d'indemnisation des sinistres
  • Caractéristiques des produits financiers

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Source: Pôle Emploi
Avec l'aimable autorisation de notre partenaire Pôle Emploi Ile-de-France


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